شدد البنك المركزي العراقي،من سوء استخدام بطاقات الدفع الإلكتروني خارج العراق وذكر حيث ذكر أننا، نحذر من إساءة البعض استخدام بطاقات الدفع الإلكتروني التي يتيحها لتلبية احتياجات المواطنين الطبيعية المشروعة وحذر البنك على الالتزام بتطبيق إجراءات صارمة للحد من هذه الظاهرة وحماية النظام المالي وإبعاد المخاطر عنه.

كما سيقوم بإدراج أسماء أصحاب البطاقات المصرفية التي يتم ضبط إساءة استخدامها أو تهريبها ضمن القوائم السوداء واتخاذ الإجراءات القانونية ضد هذه الفئة لافتاً أنه سيتم حرمانهم من إصدار بطاقات جديدة ومن جميع المنتجات المالية واتخاذ كافة الإجراءات اللازمة تجاه المخالفين وذلك استناداً إلى قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 39 لسنة 2015 والتعليمات والضوابط الصادرة بموجبه.